Los bancos deben notificar ante AFIP cuando los movimientos superen determinados montos.
El país atraviesa actualmente un proceso de actualización continua, por lo que es crucial conocer los límites establecidos por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) para transferencias de dinero a familiares y amigos durante agosto, con el fin de evitar problemas legales.
En esta línea, es importante destacar que los bancos son sujetos obligados de notificar a la AFIP sobre la actividad de sus clientes, cuando los montos superen ciertas cantidades.
¿Cuánto puedo transferir sin declarar en ventanilla, cajeros y banca online?
En el caso de las transferencias y, según la normativa vigente, no es necesario declarar las menores a $400.000 por mes. Sin embargo, si este monto se supera, tanto el remitente como el receptor podrían verse obligados a justificar el origen de los fondos ante la AFIP.
En cuanto a las transferencias a través de cajeros automáticos y plataformas de Home Banking, el límite máximo es de $125.000 y $250.000 respectivamente. Para montos superiores, se recomienda realizar transferencias tradicionales o notificar previamente al banco sobre la transacción.
Por otro lado, las entidades financieras deben informar a la AFIP cuando las acreditaciones y saldos en cuentas bancarias superen los $700.000 en un mes.
Esto incluye tanto depósitos como extracciones y transferencias realizadas. Además, para transferencias superiores a los límites establecidos, la entidad bancaria podría solicitar documentación que justifique la procedencia de los fondos, como recibos de sueldo o facturas recientes.
¿Cómo justificar mis movimientos ante AFIP?
En el caso de que AFIP requiera documentación respaldatoria para justificar los movimientos del cliente bancario, algunos de los documentos más comunes son:
- Facturas de los últimos seis meses.
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.
